Jag plockar in Ratos i pensionsportföljen

Idag köpte jag Ratos för 233,20 kr.  40 stycken aktier fick ett nytt hem i min pensionsportfölj (det vill säga den väldigt långsiktiga). Årshögsta (i januari) ligger på 269,40 kr).

Läser du den här bloggen känner du förmodligen till Ratos, men för den oinvigde kan sägas att det är ett otroligt framgångsrikt investmentbolag inom private equity. Förenklat kan man säga att de köper upp onoterade företag, gör dem ännu bätte och säljer dem senare till ett högre pris. Ungefär som när man köper en halvrisig lägenhet för 500 000 kronor, renoverar den för 100 000 och säljer den för 800 000 kronor, med en vinst på 200 000 kronor.

Ratos har en god direktavkastning på 4,45% och en mycket duktig ledning med Arne Karlsson i spetsen. I bokslutskommunikén för 2010 förslogs en aktiesplit på 2:1.

Jag känner mig väldigt säker på att det här kommer vara en god investring, särskilt på lite sikt.

Vad tycker du om Ratos?

 

Jag är en härmapa…

…och köper likt varenda ekonomibloggare i Sverige in H&M. Jag gick in på 207,20. De får ligga i min extremt långsiktiga pensionsportfölj. Det här ser jag bara som en tillfällig dipp i ett mycket välmående bolag. Jag kommer köpa på mig mer med tiden. Hennes & Mauritz känns som ett av Sveriges säkraste bolag på lite sikt.

Nu är jag förövrigt kvitt ännu en fond. Som jag skrev igår har Carlsson Sweden Micro Cap fått stryka på foten. Det känns bra att göra sig av med dem. Jag kommer nog ha kvar gratisfonden Avanza Zero, Rysslandsfonden och Råvarufonden ett tag till. Danske Invests tillväxtfond rykert snart den med. Jag funderar på att köpa kopparcertifikat istället. Måste bara läsa in mig lite mer på den typen av papper först.

 

Vakna nu börsen!

Så är januari till ända, och den första börsmånaden slutade på -1 procent. Väldigt tråkigt, särskilt med tanke på att januari brukar vara en av de starkaste börsmånaderna. Jag hoppas att det lossnar lite snart och att vi börjar klättra uppåt.

Jag har i alla fall ökat i Skanska. Jag har fortfarande en mycket stark tro på företaget som har en sprängfylld kassa och väldigt välfylld orderbok. I sitt tal State of the union sa USA:s president Barack Obama att han ville se ökade satsningar i infrastrukturen. Den kommer att gynna Skanska, som är mycket stora i USA. Det är även där de har sin största marknad. De kommande åren kommer de att satsa på att växa ännu med i USA.

Jag har lagt en säljorder på fonden Carlsson Sweden Micro Cap också. Det är inte det att jag inte tror på fonden, men jag vill rensa bort mina fonder till förmån för aktier. I min IPS-portfölj kommer jag satsa på stabila bolag med en god direktavkastning och bra tillväxtmöjligheter. Därför kommer jag köpa in H&M för pengarna jag får för försäljningen av Carlsson-fonden. Det kan hända att jag köper in någon kryddaktie till pensionsportföljen också, men det kommer i så fall vara något väldigt litet. Jag känner att jag inte vill gambla bort min pension, även om det är långt kvar dit.

H&M senaste rapport var som väntat en besvikelse, men jag ser det som en tillfällig dipp. Företaget har fortfarande mycket goda tillväxtmöjligheter, och jag ser det här som ett väldigt bra köptillfälle i ett av Sveriges allra bästa bolag.

 

Tele2

Jag har diskuterat lite idag med en aktieintresserad kollega, och han tipsade om att Tele2 kan vara ett riktigt bra köp. I kväll har jag tittat lite på aktien, och den ser väldigt intressant ut. Ett P/E-tal på 9,80 och en direktavkastning på 4,07 % känns riktigt bra. Lägg därtill att de expanderar i Ryssland och Östeuropa och det ser väldigt intressant ut. Lönsamheten på mobilsidan i Sverige ökar tack vare ökat användande av smartphones, återhämtning i baltstaterna samt kundtillströmning i Kroatien och förlängda storkontrakt i Österrike är andra prunkter på plussidan. Tele2 skulle kunna platsa i min långsiktiga IPS-portfölj.

Äger du Tele2? Vad tror du om företaget?

 

Aktier till IPS-portföljen

Jag håller på att avveckla fonderna i min pensionsportfölj för att ersätta dem med aktier. Anledningen till det är att jag inte vill att fondernas avgifter ska urholka värdet på portföljen.

Den stora frågan nu är vilka aktier jag ska välja. Ett krav är att aktierna ska ha utdelning. Jag vill även sprida riskerna i olika branscher och gärna regioner också. Det får gärna vara lite risk, som kommer löna sig på sikt. Jag vill heller inte behöva titta till dem stup i kvarten, så små förhoppningsbolag går också bort. De aktierna jag funderar på just nu är Kinnevik, H&M och Softronic.

Har ni några tips?

 

En liten förändring

Nu har jag lagt in hur mina innehav är placerade (depå/kapitalförsäkring) i menyn till höger. Där ser ni också mitt IPS, det individuella pensionsparandet. Som ni ser finns det en del fonder i pensionssparandet, men tanken är att de ska bytas ut mot aktier för att slippa avgifterna. Har ni några förslag? Jag vill gärna ha någon aktie med fokus på Ryssland, som till exempel Vostok Nafta. Helst bör bolaget vara utdelande också.

 

Snåljåparna fick tji

I dag rivstartade börsen och slutade på +2 procent under årets första handelsdag. Jättekul för alla oss som sparar i aktier och fonder. Mindre kul för de skattesmi… skatteplanerare som sista handelsdagen 2010 sålde alla sina aktier i kapitalförsäkringarna och flyttade likviderna till ett annat konto för att slippa betala knappt en procent skatt på innehaven. Som grädde på moset får de också betala courtage för affärerna och lägga ner extra jobb. Snart kommer investeringskontot som kommer att beskattas fyra gånger per år, vilket borde ta död på den här typen av skatteplanering. För ingen vill väl missa fyra handelsdagar under året?

Idag har jag fört över 12 000 kronor till mitt IPS-konto. Har dock inte bestämt riktigt vad jag ska köpa, men det lutar mot Carlson Sweden Micro Cap. Jag tror det kommer gå väldigt bra för svenska företag under året, och det är ett bra sätt att diversifiera min pensionsportfölj då den i nuläget till största delen är fylld med utländska tillväxtfonder och råvarufonder. Då kan jag också under resten av året satsa på vanligt aktiesparande, eftersom gränsen för avdrag på pensionssparande går just vid 12 000 kronor.

Hur sparar du till pensionen? I en traditionell försäkring eller fondförsäkring? Har du ens ett privat pensionssparande?

 

Mitt PPM-innehav

Här kommer en liten uppdatering om mina PPM-fonder. Grafen nedan visar min portföljs utveckling sedan årsskiftet:

Jag vet inte riktigt varför grafen är ett rakt streck mellan mitten av maj och början av september, men jag antar att det  är för att Såfa07:s utveckling inte kan visas korrekt hos Avanza. I början av september började jag med Twoshipmodellen.  Det hände dock knappt någonting med kursen mellan september och december, så jag hoppade nyss av Twoshiptåget precis i början av december, vilket syns i grafen. Sedan dess har kursen stuckit uppåt med 3% på bara några dagar. Innehaven då? Här kommer de:

Ingen lysande utveckling just idag, men de har gått riktigt bra sen jag köpte dem.

I övrigt har börsen varit riktigt sur idag. Den enda av mina aktier som gått med plus är Lunding Mining som slutade lite över nollan, annars har det varit sjukt trist. Värsta smällen fick mitt Skanska-innehav, som backade med 3,13 procent efter att de skruvat ned sina tillväxt- och utdelningsprognoser. De kommer satsa på att växa de kommande åren, istället för att dela ut pengar till ägarna. På lång sikt är det ju helt riktigt att göra så, men de kortsiktiga ägarna gillade det inte. Jag hoppas på en bättre börsdag i morgon. Av någon märklig anledning verkar dock börsen backa nästan varje fredag. Någon som vet varför?

 

Jag överger Twoship

Jag har tidigare skrivit om att jag har provat på ”Twoship-modellen” i mitt PPM-sparande. Jag minns inte exakt när jag började, men jag vill minnas att det var tidigt i höstas. Nu, ganska många månader senare, slutar jag följa deras modell. Värdeutvecklingen har varit helt obefintlig sedan jag började.  Jag kommer istället köra på mer tillväxtfonder samt Avanza Zero, då jag tror att 2011 kommer bli ett bra börsår.

Twoship har varit lite för defensiva i mitt tycke. Deras mål är att undvika nedgångar men att hänga med i uppgångarna. Det har visat sig lite lättare sagt än gjort, vilket jag dock inte klandrar dem för. Dessutom har de aldrig kallat sig själva för rådgivare. Jag tyckte helt klart att det var värt ett försök, men som sagt, nu kör jag mitt eget race med mer tillväxtfonder i min PPM-portfölj.

Eftersom jag har lång tid kvar till pensionen kör jag enbart på tillväxtfonder i min IPS. Jag är övertygad om att det kommer att löna sig. Jag satte nyss in en klumpsumma på 12 000 för att kunna göra avdrag för 2010, och strax efter nyår kommer jag sätta in 12 000 till. Då kommer jag inte behöva bry mig om pensionssparandet på ett helt år, utan kan istället köra hårt på aktiesparandet som vanligt. Jag har ögonen på en några riktigt intressanta bolag, samtidigt som jag vill stärka mina positioner i befintliga bolag som jag äger. Men mer om det i ett annat bolag.

En fråga också. Har du själv använt dig av Twoship-modellen, och vad tycker du i så fall?

 

Har börjat med Twoship-modellen inom PPM

Igår lyckades jag äntligen få min e-legitimation från Nordea att fungera, efter väldigt mycket krångel. Jag kör Mac, och deras e-lag lirar inte alls bra med den tyvärr. Men det fanns en lösning. Jag fick använda min flickväns laptop och ladda ner e-legitimationen på fil från Nordea, och sedan exportera den till ett USB-minne via Nexus Personal. Därefter satte jag in USB-minnet i min Mac och importerade e-legitimationen via Nexus. Sedan funkade det. Inte direkt plug & play…

I alla fall. När jag fixat legitimationen loggade jag in på Pensionsmyndighetens hemsida och valde nya fonder. Tidigare hade jag inte gjort något val, så jag hade soffliggarfonden AP7Såfa, den fonden man tilldelas automatiskt. Nu bytte jag till de fonder som killarna på Twoship rekommenderar. Twoship är två före detta piloter som brukade ge vänner och bekanta råd angående placeringar och pension. Deras råd blev allt mer eftertraktade, så de startade ett nyhetsbrev med placeringstips. Sedan skapade de en hemsida, som de idag fortfarande driver. Det har gått riktigt bra för dem också. Riktigt, riktigt bra! Sedan starten 2001 har deras PPM-resultat blivit 454 %, att jämföra med AP7Såfas (inkl PSFs) 8 %. Och det mest fantastiska är att det är helt gratis. En gång i veckan, på söndagar, meddelar Twoship om de tycker att man ska byta fonder eller ha kvar samma i en vecka till. De här fonderna bytte jag till:

549972	Evli European High Yield	33 %
776401	Aberdeen Global – Asian Smaller Companies	13 %
917898	Sparinvest – High Yield Value Bond	27 %
338590	Black Rock World Gold fund	15 %
263806	Aberdeen Global-Emerg. Mkts. Smaller Comp. Fund	12 %

Det ska bli väldigt intressant att se hur det går. AP7Såfa hade bara gått upp 2 eller 3 % i år. Ett alternativ till Twoship är PPM-doktorn, som också är mycket populär.